.

ธ.กรุงเทพ เปิดตัว #B-Advice บริการออกแบบการลงทุน เพื่อเพิ่มทางเลือกการลงทุนให้กับลูกค้า



ธนาคารกรุงเทพ เปิดตัว ‘B-Advice’ บริการออกแบบการลงทุน เพิ่มทางเลือกช่วยต่อยอดการออม โฟกัสกลุ่มลูกค้าที่สนใจด้านการออม และการลงทุน ตอบโจทย์บรรลุเป้าหมายการเงินตามความต้องการ สอดคล้องกับระดับเสี่ยงในการลงทุนที่ยอมรับได้

B Advice, ที่ปรึกษาการลงทุน, ลงทุน

นางสาว พจณี คงคาลัย ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่ สายลูกค้าบุคคล ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ธนาคารเปิดตัว ‘B-Advice’ บริการออกแบบการลงทุน สำหรับกลุ่มลูกค้าที่มีศักยภาพในการลงทุน โดยมีสินทรัพย์ทางการเงินกับธนาคารตั้งแต่ 1-3 ล้านบาท บริการนี้มุ่งเน้นการวิเคราะห์เพื่อให้คำแนะนำด้านการลงทุน เพื่อให้เป็นไปตามเป้าหมายทางการเงินของลูกค้า รวมทั้งจัดสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์แต่ละประเภท อย่างเหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้ เพื่อต่อยอดศักยภาพการลงทุนของลูกค้า ให้ไปสู่เป้าหมายอย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

“กลุ่มลูกค้าที่มีศักยภาพลงทุนได้สูง เริ่มมีจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ลูกค้าแต่ละคนมีเป้าหมายทางการเงินและความสามารถยอมรับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน รูปแบบของแผนการเงินและการลงทุนจึงแตกต่างกันไปด้วย ผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบใดแบบหนึ่งคงไม่สามารถตอบโจทย์ได้ทั้งหมด ดังนั้น B-Advice จึงถูกพัฒนาขึ้นมาเพื่อเป็นบริการใหม่ที่จะช่วยแนะนำวิธีการวางแผนการเงินพร้อมจัดพอร์ตการลงทุนตามความเสี่ยงที่ลูกค้ารับได้ ปรับได้ตามเป้าหมายการลงทุนของแต่ละคน เลือกลงทุนได้ตามจำนวนเงินที่ต้องการ และสามารถติดตามผลการลงทุนได้โดยไม่มีค่าใช้จ่าย”

จุดเด่นของบริการ B-Advice อยู่ที่บุคลากรที่ทำหน้าที่เป็นผู้ที่ได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ให้เป็นผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์ (Securities Investment Consultant) ซึ่งจะมาทำหน้าที่ให้คำปรึกษา ควบคู่กับการใช้โปรแกรม Wealth Advice ที่จะช่วยวางแผนทางการเงินและออกแบบพอร์ตการลงทุนตามระดับความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้ รวมถึงการวิเคราะห์สภาวะการลงทุนเพื่อเป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจได้ในเวลาที่เหมาะสม

ภายใต้บริการนี้ จะเริ่มต้นจากการประเมินความเสี่ยงในการลงทุนที่เหมาะสมของลูกค้า การตรวจสุขภาพทางการเงินเพื่อให้ทราบถึงสถานะความแข็งแรงทางการเงินในปัจจุบัน จากนั้นจะเริ่มนำไปสู่การกำหนดเป้าหมายทางการเงินต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนเพื่อให้บรรลุตามเป้าหมายตามที่กำหนด การสร้างหลักประกันเพื่อความมั่นคงให้ครอบครัว การเตรียมการศึกษาบุตร การเตรียมเกษียณอย่างมั่นใจ หรือการวางแผนภาษี เป็นต้น พร้อมกับให้คำแนะนำเกี่ยวกับการวางแผนการออมและการจัดพอร์ตการลงทุนที่สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของแต่ละคน

บริการ ‘B-Advice’ นี้จะช่วยให้ธนาคารสามารถแนะนำลูกค้าวางแผนการเงินที่เหมาะสมกับความต้องการได้อย่างครอบคลุมและชัดเจนยิ่งขึ้น ตามที่ธนาคารได้รับความเห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เป็นผู้ให้บริการออกแบบการลงทุนภายใต้โครงการ ‘5 ขั้นมั่นใจลงทุน’ ย้ำให้เห็นภาพลักษณ์ของธนาคารในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินแบบครบวงจรให้แก่ลูกค้า ขณะเดียวกันยังช่วยยกระดับศักยภาพของสาขาให้สามารถนำเสนอบริการที่ช่วยสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่ลูกค้าได้มากขึ้น”

ในระยะเริ่มต้น บริการ B-Advice จะเริ่มให้บริการใน 2 สาขา คือ สยามพารากอน และฟิวเจอร์พาร์ค รังสิต ตั้งแต่วันที่ 12 กันยายน พ.ศ.2561 เป็นต้นไป โดยเป็นสาขาที่มีลูกค้าที่มีศักยภาพและพร้อมรับคำแนะนำเพื่อวางแผนการลงทุน

นางสาว พจณี คงคาลัย ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่ สายลูกค้าบุคคล กล่าวอีกว่า บริการด้าน Wealth Solution ถือเป็นกลยุทธ์สำคัญในการพัฒนาบริการทางการเงินของธนาคารกรุงเทพในปีนี้ ที่เริ่มต้นคิดจากการยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางว่ามีเป้าหมายทางการเงินอย่างไรบ้าง และธนาคารมีหน้าที่ช่วยนำเสนอแผนการลงทุนที่เหมาะสม โดยต้องการทำให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงบริการด้านการวางแผนทางการเงินและบริหารความมั่งคั่งได้มากขึ้น มีความยืดหยุ่นตามความต้องการของลูกค้า เพื่อให้เห็นว่าธนาคารสามารถเป็นเพื่อนคู่คิดคนสำคัญให้กับลูกค้าในแต่ละกลุ่มได้ด้วยความเข้าใจอย่างแท้จริง

   
Like & Share This :

ใส่ความเห็น

อีเมลของคุณจะไม่แสดงให้คนอื่นเห็น ช่องที่ต้องการถูกทำเครื่องหมาย *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.